Maliye Bakanlığı, bankaların Rusların hesaplarını bloke etmesini yasaklamak istiyor
Rusya Maliye Bakanlığı, “kara para aklamayı önleme” yasasını değiştirmeye karar verdi ve bankalar için müşteri hesaplarını bloke etme sürecini karmaşıklaştırmak için bir girişim geliştirdi. Değişiklikler, 07.08.2001 No. 115 tarihli "Suç Yoluyla Elde Edilen Gelirlerin Yasallaştırılması (Aklama) ve Terörizmin Finansmanı Hakkında" federal yasayı etkileyecektir.
Maliye Bakanlığı bildirdi "İzvestia"tasarının bankaların iyi niyetli müşterilerinin çıkarlarını korumak için geliştirildiğini söyledi. Ve bölümde açıklandığı gibi, bankalar genellikle müşteri hesaplarını neden faaliyetlerine zarar verdiklerini açıklamadan bloke ederler. Bu nedenle, Maliye Bakanlığı düzeni sağlamak ve bankaları kendi takdirine bağlı olarak mevzuatı yorumlamaktan mahrum bırakmak istedi. bankaların hesapları bloke etme, bir işlemi tamamlamayı reddetme ve hesap açma konusunda karar verme hakkına hangi gerekçelerle sahip olacağını belirtmek.
Rusya Merkez Bankası'nın da yasa tasarısının tartışılmasında yer aldığını belirtmek gerekir. Aynı zamanda, Rus ticari bankaları, Maliye Bakanlığı'nın girişimine çoktan karşı çıktılar. Kanıtlanmamış, bu tür değişikliklerin "gölge" sektörü dramatik bir şekilde artıracağını "savunuyorlar. Bankalar, müşterilerin parasıyla ilgili olarak kendi iç kurallarına göre yönlendirilmeye alışkındır. Ancak, fatura onaylanırsa, bankalar artık istedikleri gibi hareket edemezler.
Başlangıç olarak, banka müşterinin operasyonunun riskli olduğuna ("gri", "gölge", "kara para aklama", vb.) İlişkin belgesel kanıt bulmalı ve ancak o zaman bunu engellemelidir. Yani kurallar basit, açık, kesin ve net olmalıdır. Kanıt yok - engelleyemezsiniz.
Müşterinin "iyi" olduğuna dair bir sertifikası yoksa (eylemlerinin iyi niyetini teyit eden bir belge), bunun faaliyetlerini engellemek için bir neden olamayacağı belirtilir. Ayrıca, müşterinin bir hesap açması veya işlem yapması reddedilmişse, bu, hesaplarını bloke etmenin temeli olmayacaktır.
Ek olarak, bankaların müşteriyi reddetmesine neden olan nedenler konusunda Rosfinmonitoring'e ve Rusya Merkez Bankası'na rapor vermesi gerekecek. Ve departmanlar (düzenleyiciler) bankanın eylemlerini mantıksız görürlerse, banka müşteriyi tatmin etmek zorunda kalacaktır. Ama en önemlisi, bankalar, şüphelerinin geçerliliğine dair müşterinin talebi üzerine beş iş günü içinde yazılı kanıt sağlamak zorunda kalacaklarından korkuyorlar. Yani bankaların neden koro halinde uludukları anlaşılabilir. Yani Maliye Bakanlığı'nın girişimi doğru.
Maliye Bakanlığı bildirdi "İzvestia"tasarının bankaların iyi niyetli müşterilerinin çıkarlarını korumak için geliştirildiğini söyledi. Ve bölümde açıklandığı gibi, bankalar genellikle müşteri hesaplarını neden faaliyetlerine zarar verdiklerini açıklamadan bloke ederler. Bu nedenle, Maliye Bakanlığı düzeni sağlamak ve bankaları kendi takdirine bağlı olarak mevzuatı yorumlamaktan mahrum bırakmak istedi. bankaların hesapları bloke etme, bir işlemi tamamlamayı reddetme ve hesap açma konusunda karar verme hakkına hangi gerekçelerle sahip olacağını belirtmek.
Rusya Merkez Bankası'nın da yasa tasarısının tartışılmasında yer aldığını belirtmek gerekir. Aynı zamanda, Rus ticari bankaları, Maliye Bakanlığı'nın girişimine çoktan karşı çıktılar. Kanıtlanmamış, bu tür değişikliklerin "gölge" sektörü dramatik bir şekilde artıracağını "savunuyorlar. Bankalar, müşterilerin parasıyla ilgili olarak kendi iç kurallarına göre yönlendirilmeye alışkındır. Ancak, fatura onaylanırsa, bankalar artık istedikleri gibi hareket edemezler.
Başlangıç olarak, banka müşterinin operasyonunun riskli olduğuna ("gri", "gölge", "kara para aklama", vb.) İlişkin belgesel kanıt bulmalı ve ancak o zaman bunu engellemelidir. Yani kurallar basit, açık, kesin ve net olmalıdır. Kanıt yok - engelleyemezsiniz.
Müşterinin "iyi" olduğuna dair bir sertifikası yoksa (eylemlerinin iyi niyetini teyit eden bir belge), bunun faaliyetlerini engellemek için bir neden olamayacağı belirtilir. Ayrıca, müşterinin bir hesap açması veya işlem yapması reddedilmişse, bu, hesaplarını bloke etmenin temeli olmayacaktır.
Ek olarak, bankaların müşteriyi reddetmesine neden olan nedenler konusunda Rosfinmonitoring'e ve Rusya Merkez Bankası'na rapor vermesi gerekecek. Ve departmanlar (düzenleyiciler) bankanın eylemlerini mantıksız görürlerse, banka müşteriyi tatmin etmek zorunda kalacaktır. Ama en önemlisi, bankalar, şüphelerinin geçerliliğine dair müşterinin talebi üzerine beş iş günü içinde yazılı kanıt sağlamak zorunda kalacaklarından korkuyorlar. Yani bankaların neden koro halinde uludukları anlaşılabilir. Yani Maliye Bakanlığı'nın girişimi doğru.
bilgi